銀行數字化轉型系列：面向基層的內訓課程大綱
——包括：銀行數字化的人才/產品/營銷/運營/數據/創新
 
課程背景：
從“互聯網時代”邁向“數字化時代”，又伴隨著2020年以來的疫情，銀行業的線下業務受到很大的挑戰，客戶不得不在線上嘗試金融服務的交付。銀行的服務場景、流程優化、用戶體驗、產品創新等。隨著銀行業競爭越來越激烈，對客戶新增獲取、留存活躍、精準化運營帶來更多的挑戰和機會，如何利用數字化工具系統賦能？提高效率、降低成本、增加轉化？這些挑戰和場景，剛好互聯網巨頭公司，一路成長路上上演，擁有大量試錯和成功的經驗，值得銀行學習參考。
 
因此，銀行在數字化轉型的程中，越來越像巨頭互聯網公司，不僅需要互聯網的各種經驗，但又有銀行本身的特征。在這樣的背景下，如何學習互聯網的經驗并創新：針對銀行本身已有的需求、產品、服務，如何以“用戶為本”視角思考？如何從客戶角度轉型大眾用戶角度，提升服務創新、流程創新、人才創新，以及在產品的策劃、設計、營銷、運營、數據分析等突破？根據以上這些問題，結合周老師本人，近5年服務過各類銀行，總結了客戶的訴求，再加上15年的互聯網行業實戰經驗，整理了這門系列課程，希望能幫助銀行在數字化轉型的過程中發揮作用。
 
課程目標：
1、了解互聯網創新與互聯網科技金融，通過分享，引發銀行學員們思考和交流；
2、在數字化時代下，如何激發人才創新？識別人才，培養人才，以”用戶思維”提供新的服務，碰到的困難時，是如何面對問題并解決問題；
3、了解互聯網產品策劃、流程優化、用戶體驗等創新經驗，結合銀行業的特點，如何創新，如何更好地找到的落地方案？對客戶/用戶，如何精準化營銷和運營？如何利用數據分析，創造業務需求，并進行大數據下的風控；
4、通過一些實戰案例，學習、思考、互動中，模擬具體方案，進行落地講解，感受做事的方式與方法，培養創新的思維，學會從常識中找到創新靈感。
 
課程時間：1-2天，每天/5小時左右
課程對象：基層管理者、和核心員工
課程方式：案例互動、講解點評、分組研討等
 
課程大綱
 
第一部分：銀行數字化轉型“人才特征”篇
 
PART 1：數字化團隊的人才特征
1、“招/培”人才看重哪些特征
2、數字化人才培養的機制和方法
(1)   8/2原理的員工績效激勵
(2)   員工晉升通道模型迭代
(3)   “傳幫帶”方法論傳承
 
第二部分：銀行數字化轉型”數據/運營”篇
 
PART 1：數據背后的隱秘問題
1、系統的本質是解決數據來源
2、數據的埋點、采集、傳輸、清洗的問題
3、數據的分析，客觀和主觀價值
4、數據指標的原始定義
 
PART 2：搭建數據應用的體系
1、業務數據化、數據業務化的價值？
2、如何搭建屬于自己企業的數據中臺？
3、如何構建數據分析體系
4、數據分析整個過程：數據決策
5、數據思維：如何精細化運營
6、騰訊案例：老板如何關注數據+圖表說話
 
PART 3：用戶運營的方法和手段
1、用戶運營的五大要素
2、用戶運營：開源、節流、活躍
3、構建用戶生命周期：新增、留存、回流
4、搭建用戶的成長與激勵體系
5、銀行數字化的私域和公域
 
PART 4：運營是產品的試錯
1、運營即產品
2、產品運營創新和創意
3、運營與營銷的區別/統一
 
第三部分：銀行數字化轉型“產品/創新”篇
 
PART 1：發現業務/產品/服務的存在問題
1、自家人如何體驗數字化的產品？
2、10/100/1000跟進用戶/客戶問題
3、線下服務問題：業務流程/場景
4、線上產品問題：性能/體驗
5、業務形式問題：創新/創意/實現
 
PART 2：用戶調研突破常規
1、需求的真偽問題識別
2、調研方法有哪些創新
3、問問題是在解決問題
4、研究用戶的場景心理
 
PART 3：產品需求的規劃迭代
1、需求產生前激烈碰撞
2、需求規劃的草稿呈現
3、需求實現的主/細流程
4、小步快跑的迭代理念
5、產品文案的細致雕琢
 
PART 4：產品設計的用戶體驗
1、感受生活，關注細節，遷移至產品里
2、視覺設計的炫酷誤導
3、交互設計的邏輯思考
4、什么是極致的用戶體驗
5、用戶體驗不斷“進化”
 
PART 5：產品測試的核心和細節
1、程序猿的60%時間測試
2、產品經理是優秀的測試員
3、測試產品成為老板的“愛好”
4、邊緣測試/性能測試/體驗測試
5、感受產品/傻瓜思考
 
PART 6：產品創新中的“善良與聰明”
1、善良與聰明的博弈
2、一切為了用戶/客戶的體驗
3、用戶不是上帝，是平凡的“傻瓜”
4、產品是策劃，還是運營？產品自己會說話
 
第四部分：銀行數字化轉型”常識/思維”篇
 
PART 1：何為創新，思維的本質
1、變與不變
2、習以為常的質疑
3、逆向思維
4、開放性問題與封閉性問題
5、圍繞著問題的本身，尋找解決方案
 
PART 2：常識的理解，尋找起點
1、思考與實現：從品質 到 創新
2、認知陷阱
3、成長T模型的辯證解讀
 
PART 3：簡單&試錯
1、生長中自我凈化 ——失控
2、世界是新的
3、提問與交流
4、總結回顧