銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列：面向基層的內(nèi)訓(xùn)課程大綱
——包括：銀行數(shù)字化的人才/產(chǎn)品/營銷/運(yùn)營/數(shù)據(jù)/創(chuàng)新
 
課程背景：
從“互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代”邁向“數(shù)字化時(shí)代”，又伴隨著2020年以來的疫情，銀行業(yè)的線下業(yè)務(wù)受到很大的挑戰(zhàn)，客戶不得不在線上嘗試金融服務(wù)的交付。銀行的服務(wù)場(chǎng)景、流程優(yōu)化、用戶體驗(yàn)、產(chǎn)品創(chuàng)新等。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭越來越激烈，對(duì)客戶新增獲取、留存活躍、精準(zhǔn)化運(yùn)營帶來更多的挑戰(zhàn)和機(jī)會(huì)，如何利用數(shù)字化工具系統(tǒng)賦能？提高效率、降低成本、增加轉(zhuǎn)化？這些挑戰(zhàn)和場(chǎng)景，剛好互聯(lián)網(wǎng)巨頭公司，一路成長路上上演，擁有大量試錯(cuò)和成功的經(jīng)驗(yàn)，值得銀行學(xué)習(xí)參考。
 
因此，銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的程中，越來越像巨頭互聯(lián)網(wǎng)公司，不僅需要互聯(lián)網(wǎng)的各種經(jīng)驗(yàn)，但又有銀行本身的特征。在這樣的背景下，如何學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)的經(jīng)驗(yàn)并創(chuàng)新：針對(duì)銀行本身已有的需求、產(chǎn)品、服務(wù)，如何以“用戶為本”視角思考？如何從客戶角度轉(zhuǎn)型大眾用戶角度，提升服務(wù)創(chuàng)新、流程創(chuàng)新、人才創(chuàng)新，以及在產(chǎn)品的策劃、設(shè)計(jì)、營銷、運(yùn)營、數(shù)據(jù)分析等突破？根據(jù)以上這些問題，結(jié)合周老師本人，近5年服務(wù)過各類銀行，總結(jié)了客戶的訴求，再加上15年的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，整理了這門系列課程，希望能幫助銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程中發(fā)揮作用。
 
課程目標(biāo)：
1、了解互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新與互聯(lián)網(wǎng)科技金融，通過分享，引發(fā)銀行學(xué)員們思考和交流；
2、在數(shù)字化時(shí)代下，如何激發(fā)人才創(chuàng)新？識(shí)別人才，培養(yǎng)人才，以”用戶思維”提供新的服務(wù)，碰到的困難時(shí)，是如何面對(duì)問題并解決問題；
3、了解互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品策劃、流程優(yōu)化、用戶體驗(yàn)等創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合銀行業(yè)的特點(diǎn)，如何創(chuàng)新，如何更好地找到的落地方案？對(duì)客戶/用戶，如何精準(zhǔn)化營銷和運(yùn)營？如何利用數(shù)據(jù)分析，創(chuàng)造業(yè)務(wù)需求，并進(jìn)行大數(shù)據(jù)下的風(fēng)控；
4、通過一些實(shí)戰(zhàn)案例，學(xué)習(xí)、思考、互動(dòng)中，模擬具體方案，進(jìn)行落地講解，感受做事的方式與方法，培養(yǎng)創(chuàng)新的思維，學(xué)會(huì)從常識(shí)中找到創(chuàng)新靈感。
 
課程時(shí)間：1-2天，每天/5小時(shí)左右
課程對(duì)象：基層管理者、和核心員工
課程方式：案例互動(dòng)、講解點(diǎn)評(píng)、分組研討等
 
課程大綱
 
第一部分：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型“人才特征”篇
 
PART 1：數(shù)字化團(tuán)隊(duì)的人才特征
1、“招/培”人才看重哪些特征
2、數(shù)字化人才培養(yǎng)的機(jī)制和方法
(1)   8/2原理的員工績效激勵(lì)
(2)   員工晉升通道模型迭代
(3)   “傳幫帶”方法論傳承
 
第二部分：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型”數(shù)據(jù)/運(yùn)營”篇
 
PART 1：數(shù)據(jù)背后的隱秘問題
1、系統(tǒng)的本質(zhì)是解決數(shù)據(jù)來源
2、數(shù)據(jù)的埋點(diǎn)、采集、傳輸、清洗的問題
3、數(shù)據(jù)的分析，客觀和主觀價(jià)值
4、數(shù)據(jù)指標(biāo)的原始定義
 
PART 2：搭建數(shù)據(jù)應(yīng)用的體系
1、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化、數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化的價(jià)值？
2、如何搭建屬于自己企業(yè)的數(shù)據(jù)中臺(tái)？
3、如何構(gòu)建數(shù)據(jù)分析體系
4、數(shù)據(jù)分析整個(gè)過程：數(shù)據(jù)決策
5、數(shù)據(jù)思維：如何精細(xì)化運(yùn)營
6、騰訊案例：老板如何關(guān)注數(shù)據(jù)+圖表說話
 
PART 3：用戶運(yùn)營的方法和手段
1、用戶運(yùn)營的五大要素
2、用戶運(yùn)營：開源、節(jié)流、活躍
3、構(gòu)建用戶生命周期：新增、留存、回流
4、搭建用戶的成長與激勵(lì)體系
5、銀行數(shù)字化的私域和公域
 
PART 4：運(yùn)營是產(chǎn)品的試錯(cuò)
1、運(yùn)營即產(chǎn)品
2、產(chǎn)品運(yùn)營創(chuàng)新和創(chuàng)意
3、運(yùn)營與營銷的區(qū)別/統(tǒng)一
 
第三部分：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型“產(chǎn)品/創(chuàng)新”篇
 
PART 1：發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品/服務(wù)的存在問題
1、自家人如何體驗(yàn)數(shù)字化的產(chǎn)品？
2、10/100/1000跟進(jìn)用戶/客戶問題
3、線下服務(wù)問題：業(yè)務(wù)流程/場(chǎng)景
4、線上產(chǎn)品問題：性能/體驗(yàn)
5、業(yè)務(wù)形式問題：創(chuàng)新/創(chuàng)意/實(shí)現(xiàn)
 
PART 2：用戶調(diào)研突破常規(guī)
1、需求的真?zhèn)螁栴}識(shí)別
2、調(diào)研方法有哪些創(chuàng)新
3、問問題是在解決問題
4、研究用戶的場(chǎng)景心理
 
PART 3：產(chǎn)品需求的規(guī)劃迭代
1、需求產(chǎn)生前激烈碰撞
2、需求規(guī)劃的草稿呈現(xiàn)
3、需求實(shí)現(xiàn)的主/細(xì)流程
4、小步快跑的迭代理念
5、產(chǎn)品文案的細(xì)致雕琢
 
PART 4：產(chǎn)品設(shè)計(jì)的用戶體驗(yàn)
1、感受生活，關(guān)注細(xì)節(jié)，遷移至產(chǎn)品里
2、視覺設(shè)計(jì)的炫酷誤導(dǎo)
3、交互設(shè)計(jì)的邏輯思考
4、什么是極致的用戶體驗(yàn)
5、用戶體驗(yàn)不斷“進(jìn)化”
 
PART 5：產(chǎn)品測(cè)試的核心和細(xì)節(jié)
1、程序猿的60%時(shí)間測(cè)試
2、產(chǎn)品經(jīng)理是優(yōu)秀的測(cè)試員
3、測(cè)試產(chǎn)品成為老板的“愛好”
4、邊緣測(cè)試/性能測(cè)試/體驗(yàn)測(cè)試
5、感受產(chǎn)品/傻瓜思考
 
PART 6：產(chǎn)品創(chuàng)新中的“善良與聰明”
1、善良與聰明的博弈
2、一切為了用戶/客戶的體驗(yàn)
3、用戶不是上帝，是平凡的“傻瓜”
4、產(chǎn)品是策劃，還是運(yùn)營？產(chǎn)品自己會(huì)說話
 
第四部分：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型”常識(shí)/思維”篇
 
PART 1：何為創(chuàng)新，思維的本質(zhì)
1、變與不變
2、習(xí)以為常的質(zhì)疑
3、逆向思維
4、開放性問題與封閉性問題
5、圍繞著問題的本身，尋找解決方案
 
PART 2：常識(shí)的理解，尋找起點(diǎn)
1、思考與實(shí)現(xiàn)：從品質(zhì) 到 創(chuàng)新
2、認(rèn)知陷阱
3、成長T模型的辯證解讀
 
PART 3：簡單&試錯(cuò)
1、生長中自我凈化 ——失控
2、世界是新的
3、提問與交流
4、總結(jié)回顧